Jak vybrat nejlepší ETF fond pro investici do indexu S&P 500 a začít investovat?

Investice do indexu S&P 500 pomocí ETF fondů může být skvělým způsobem, jak diversifikovat své investice a získat přístup k široké škále akcií z různých sektorů. ETF fondy jsou také obvykle levnější a snadněji dostupné než samostatné akcie. Přesto je důležité vybrat správný ETF fond, který bude vyhovovat vašim investičním cílům a toleranci rizika. V tomto článku se podíváme na několik kroků, které vám pomohou vybrat nejlepší ETF fond pro investici do indexu S&P 500 a začít investovat.

Co je ETF a jak funguje?

Exchange Traded Fund (ETF) je typ investice, která kopíruje cenu indexu, komodity nebo skupiny akcií. ETF je obchodovatelný na burze a jeho cena se pohybuje během dne podle poptávky a nabídky. ETF se často používají k diversifikaci portfolia, protože umožňují investorům získat přístup k široké škále akcií nebo jiných aktiv v jednom finančním nástroji.

ETF jsou obvykle pasivně řízené, což znamená, že se snaží kopírovat cenu cílového indexu, místo toho, aby aktivně hledaly výnosy prostřednictvím výběru jednotlivých akcií. To může být výhodné pro investory, protože pasivně řízené ETF obvykle nabízejí nižší náklady než aktivně řízené fondy a mohou mít lepší výkon v dlouhodobém horizontu.

Když investor koupí ETF, získává malý podíl na skupině aktiv, která tvoří index, komoditu nebo skupinu akcií, na které je ETF zaměřené. Investor může poté tyto ETF prodávat nebo nakupovat na burze stejně jako jakoukoli jinou akcii. V závislosti na poptávce a nabídce se cena ETF během dne mění.

Jak se liší ETF fondy od akcií a klasických fondů?

Exchange Traded Funds (ETF) jsou investiční nástroje, které jsou podobné akciím a klasickým fondům, ale mohou se lišit v několika klíčových oblastech.

Jednou z nejvýraznějších rozdílů mezi ETF a akciemi je to, že ETF kopírují cenu indexu, komodity nebo skupiny akcií, zatímco akcie jsou individuální cenné papíry vydané jednotlivými společnostmi. To znamená, že když investor koupí ETF, získává malý podíl na skupině aktiv, která tvoří index nebo komoditu, místo toho, aby vlastnil konkrétní akcie.

Další rozdíl mezi ETF a akciemi je v tom, že ETF jsou obchodovatelné na burze během obchodního dne, zatímco akcie jsou obchodovatelné pouze v určitých časech. To může být pro některé investory výhodné, protože jim umožňuje rychle reagovat na změny na trhu.

Klasické fondy se liší od ETF tím, že jsou aktivně řízené a snaží se vybrat individuální akcie nebo jiná aktiva s cílem maximalizovat výnosy. Klasické fondy jsou obvykle nákladnější než ETF, protože vyžadují vyšší úroveň správy a obvykle mají vyšší poplatky za správu aktiv. Klasické fondy jsou obchodovatelné pouze v určitých časech a nejsou k dispozici k okamžitému obchodu během dne.

Jaké jsou typy ETF fondů?

Exchange Traded Funds (ETF) se mohou zaměřovat na různá aktiva, včetně akcií, dluhopisů, komodit a měn. Mezi nejčastější typy ETF patří:

1. Akciové ETF: Tyto ETF jsou zaměřené na akcie a mohou kopírovat cenu celého indexu nebo selektivně vybírat akcie ze specifického sektoru nebo geografické oblasti.
2. Dluhopisové ETF: Tyto ETF jsou zaměřené na dluhopisy a mohou kopírovat cenu indexu dluhopisů nebo vybírat specifické typy dluhopisů, jako jsou vládní dluhopisy nebo dluhopisy společností.
3. Komoditní ETF: Tyto ETF jsou zaměřené na komodity, jako je zlato, stříbro nebo ropa, a mohou kopírovat cenu komoditního indexu nebo selektivně vybírat konkrétní komodity.
4. Měnové ETF: Tyto ETF jsou zaměřené na měny a mohou kopírovat cenu indexu měn nebo selektivně vybírat konkrétní měny.
5. Smíšené ETF: Tyto ETF jsou zaměřené na kombinaci různých aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a komodity, a mohou být pasivně nebo aktivně řízené.
6. Cílené ETF: Tyto ETF jsou zaměřené na specifické investiční téma nebo cíl, jako je například udržitelnost nebo zisk z dividend.

Do kterých ETF doporučujeme investovat?

1. SPDR S&P 500 ETF (ticker symbol: SPY) je jedním z největších a nejznámějších ETF navázaných na index S&P 500. Tento ETF je spravován společností State Street Global Advisors a kopíruje cenu indexu S&P 500. Má vysokou likviditu a obvykle nabízí nízké poplatky za správu aktiv.
2. Vanguard S&P 500 ETF (ticker symbol: VOO) je pasivně řízený ETF navázaný na index S&P 500. Tento ETF je spravován společností Vanguard a snaží se co nejvěrněji kopírovat cenu indexu S&P 500. Má nízké poplatky za správu aktiv a je oblíbený mezi investory, kteří hledají efektivní způsob, jak získat přístup k akciím v indexu S&P 500.
3. iShares S&P 500 ETF (ticker symbol: IVV) je ETF navázaný na index S&P 500 spravovaný společností BlackRock. Tento ETF se snaží co nejvěrněji kopírovat cenu indexu S&P 500 a má nízké poplatky za správu aktiv. Je oblíbený mezi investory, kteří hledají pasivně řízenou možnost pro investici do akcií v indexu S&P 500.
4. Schwab S&P 500 ETF (ticker symbol: SCHX) je ETF navázaný na index S&P 500 spravovaný společností Charles Schwab. Tento ETF se snaží co nejvěrněji kopírovat cenu indexu S&P 500 a má nízké poplatky za správu aktiv. Je oblíbený mezi investory, kteří hledají pasivně řízenou možnost pro investici do akcií v indexu S&P 500.
5. State Street Global Advisors S&P 500 ETF (ticker symbol: IVV) je ETF navázaný na index S&P 500 spravovaný společností State Street Global Advisors. Tento ETF se snaží co nejvěrněji kopírovat cenu indexu S&P 500 a má nízké poplatky za správu aktiv. Je oblíbený mezi investory, kteří hledají pasivně řízenou možnost pro investici do akcií v indexu S&P 500.

Kde lze ETF nakoupit a obchodovat?

Tyto ETF lze obchodovat u online brokerů, což jsou platformy, které umožňují obchodovat s akciemi, ETF a dalšími finančními nástroji prostřednictvím internetu. Online brokery jsou obvykle levnější než tradiční finanční instituce a umožňují investovat z pohodlí domova.

Některé z nejznámějších online brokerů dostupných v České republice jsou:

1. eToro
2. FIO eBroker
3. Degiro
4. LYNX
5. XTB, X-Trade Brokers online trading

Tyto online brokery obvykle nabízejí širokou škálu ETF, včetně těch navázaných na index S&P 500. Je důležité si uvědomit, že různé online brokery mohou mít odlišné poplatky a podmínky pro obchodování, takže je důležité si je pečlivě porovnat před výběrem. Měli byste také zvážit své investiční cíle a toleranci rizika a poradit se s finančním poradcem nebo odborníkem na investice před zahájením obchodování.

Výhody a nevýhody ETF

Exchange Traded Funds (ETF) mají několik výhod a nevýhod, které je třeba zvážit při rozhodování o tom, zda jsou pro vás vhodné.

Výhody ETF:

1. Diversifikace: ETF vám umožňují získat přístup k široké škále aktiv, což vám může pomoci diversifikovat své portfolio a snížit riziko.
2. Nízké náklady: ETF obvykle nabízejí nižší poplatky za správu aktiv než klasické fondy, což může vést k vyššímu výnosu v dlouhodobém horizontu.
3. Vysoká likvidita: ETF jsou obchodovatelné na burze během obchodního dne, což znamená, že mohou být snadno kupovány a prodávány.
4. Přístupnost: ETF jsou snadno dostupné prostřednictvím online brokerů či u bankovních institucí

Nevýhody ETF:

1. Pasivní správa: ETF jsou obvykle pasivně řízené a snaží se co nejvěrněji kopírovat cenu indexu nebo komodity. To může být pro některé investory nevýhodou, protože nemají možnost vybrat individuální akcie nebo aktiva s cílem maximalizovat výnosy.
2. Možnost tracking error: ETF se mohou lišit od ceny indexu nebo komodity, kterou kopírují, což se nazývá tracking error. To může vést k rozdílům mezi výnosem ETF a výnosem indexu nebo komodity.
3. Možnost kontraproduktivního chování: Někteří investoři mohou mít tendenci více obchodovat s ETF než s akciemi nebo klasickými fondy, což může vést k vyšším obchodním nákladům a nižšímu výnosu v dlouhodobém horizontu.
4. Méně transparentnost: ETF nemusí být tak transparentní jako akcie nebo klasické fondy, což může být nevýhodou pro investory, kteří se snaží pečlivě sledovat složení svého portfolio.

Shrnutí

Exchange Traded Funds (ETF) jsou populární investiční nástroje, které mohou být pro některé investory výhodné. Mohou poskytovat přístup k široké škále aktiv, obvykle nabízejí nízké poplatky za správu aktiv a jsou vysoko likvidní. Je však důležité si uvědomit, že ETF jsou pasivně řízené a mohou mít tracking error a méně transparentnost než akcie nebo klasické fondy. Před rozhodnutím investovat do ETF je důležité pečlivě zvážit své investiční cíle a toleranci rizika a poradit se s finančním poradcem nebo odborníkem na investice.